财务工作总结是对一段时间内财务工作表现加以总结和概括的一种书面材料。以下是关于财务工作总结的一些范文,供大家参考和借鉴。
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财务月工作总结和下月计划
2、完成了各类帐目财务凭证编制、帐务及时登记工作。
3、完成了职工差旅费的登记发放工作。
4、按时完成了各类财务报表的编制上报工作。
6、根据工程施工进度情况,对已完成工程项目拨付了工程进度款。
7、办理了已完工程项目财务报帐工作。
8、完成了职工住房公积金、养老保险业务的办理工作。
9、完成了单位安排的其它各项工作。
1、配合民主理财小组完成各类费用的审核报销工作。
2、完成职工差旅费的登记及发放工作。
3、按时完成各类帐目财务凭证编制、帐务资料及时登记工作。
4、及时办理职工xx年度大病医疗保险收缴工作。
5、及时编制已完项目财务决算,参与工程验收工作。
6、按时完成各类财务报表的编制上报工作。
7、及时整理各类财务档案资料并做好档案的移交管理工作。
8、配合省资金评审中心完成张庄项目资金评审工作。
9、完成单位安排的其它各项工作。
财务月工作总结和下月计划
回顾xx年x月的出纳工作,没有取得太大的成就,主要处于自己的疏忽,差点为公司带来不必要的损失,还好以及时得到处理,作为公司出纳我会吸取这次教训,引以为戒,把日后工作做得更好,在不断改善工作方式方法的同时,我做了如下具体工作:
1、严格按照财务制度的要求,办理费用报销,现金、支票的收付业务。现金收付的,要当面点清金额,及时收回各站所工时费项目收入,并统计。对每个款项都开出收据;发票;将及时收回的现金存入银行,从无坐支现金。
2、每日做好日常的现金日记账及盘存工作,做到账实相符,防止现金盈亏。
3、员工外出借款无论金额多少,都须领导签字,批准并用借支单借款。
4、保管好支票及贵重物品。
5、熟悉银行业务。
6、完成领导交代的工作。
作为一个合格的出纳,必须具备以下的基本要求:
1、学习、了解和掌握政策法规和公司制度,不断提高自己的业务水平和知识技能。
2、学会制订本职岗位工作内部控制制度,发挥财务控制、监督的作用。
3、出纳人员要恪守良好的职业道德。
4、出纳人员要有较强的安全意识,保管好现金、有价证券、票据。
以上是我近一个月工作以来的一些体会和认识,也是我不断在工作中将所学的知识与实践相结合的一个过程。在以后的工作和学习中我还应不懈的努力和拼搏,做好出纳工作,努力实现自己的人生价值。
在此,我要特别感谢公司领导和各位同仁在工作和生活中给予我的支持和关心,这是对我工作最大的肯定和鼓舞,我真诚的表示感谢。
财务工作总结与计划
在这20x一年的时间里,在领导及同事们的帮助指导下,通过自身的努力,无论是在工作态度还是在工作能力上都得到进一步提高,并取得了一定的成绩,本人能够认真学习、扎实工作,勤勤恳恳、兢兢业业,在财务岗位上发挥了应有的作用。为了总结经验,克服不足,现将20xx年的工作做如下简要回顾和总结。
今年的财务会计工作总结可以分以下三个方面:
一是通过杂志报刊、电脑网络和电视新闻等媒体,在工作中努力求真、求实、求新。以积极热情的心态去完成部门领导安排的各项工作。积极参加公司内各项活动,与同事相处融洽。
二是努力钻研财务知识,积极参加相关部门组织的技能培训,“在工作中学习,在学习中工作”,坚持学以致用,注重融会贯通,理论联系实际,用新的知识、新的思维和新的启示,巩固和丰富综合知识、让知识伴随年龄增长,使自身综合能力不断得到提高。
1、在录入凭证时,对不真实、不合法的原始凭证敢于指出,坚决不予报销;对记载不准确、不完整的原始凭证,予以退回,要求经办人员更正、补充。通过认真的审核和监督,保证了会计凭证手续齐备、规范合法,确保了会计信息的真实、合法、准确、完整,切实发挥了财务核算和监督的作用。
2、爱岗敬业、提高效率、热情服务。在财务战线上,本人始终以敬业、热情、耐心的态度投入到本职工作中。在工作过程中,不刁难、不拖延报账时间:对真实、合法的凭证,及时给予报销;对不合规的凭证,指明原因,要求改正。努力提高工作效率和服务质量,以高效、优质的服务,获得了园内教职工的好评。
1、服务上还达不到要求,有时态度生硬,不使用文明用语。
2、在本职工作上,由于经验和专业水平不足,有很多地方做的不到位,不够熟练。
总之,在财务会计工作总结中我享受到收获的喜悦,也在工作中发现一些存在的问题。在今后的财务会计工作总结中我应不断地学习新知识,努力提高思想及业务素质。新的一年意味着新的起点、新的机遇、新的挑战,我决心再接再厉,更上一层楼。
财务工作总结和计划
任何职业都不简单,任何工作都不容易。今天本站小编给大家为您整理了财务。
和计划,希望对大家有所帮助。
财务会计是一门实务操作性很强的学科,我十分珍惜这次难得的学习机会,一直以“一专多能,全面发展”严格要求自己,通过四年的努力学习,使自己无论是在思想,还是在学习等方面都取得了质的飞跃。
通过扎实学习《基础会计学》、《成本会计》、《财务会计》、《管理会计》等各门课程,我系统地掌握了本专业所必需的基本理论、基本知识、技能和方法,在此基础上,结合专业特点及工作实际,加强了会计、计算机应用能力的锻炼,能熟练将win98操作系统灵活运用到财务办公中编辑文档,制表等,为更好地从事财务工作,提高工作效率及质量打下了坚实的基础。
通过四年财务会计专业的学习,我不仅在思想境界、知识结构和业务水平方面得到了极大的提高,而且培养了我一定的自学能力、创新能力和团体合作精神。在这将挥手告别学校的时候,我将以饱满的热情、坚定的信心、更好地将所学知识运用到工作中,发挥财务会计在经营管理中的积极作用,为企业健康、快速发展作贡献。
我的大学生活已接近尾声,回顾大学三年所走过的路一种莫名感慨油然而起。大学三年中在良师的精心指导下我刻苦努力,不断充实自我为我踏入社会打下了坚实的基础。
在校学习成绩虽然不是非常好,但我能够端正了学习态度,认真对待学习。通过大学三年努力学习《基础会计学》、《中级财务会计》、《会计电算化》、《成本会计》、《管理会计》等各门课程我系统地掌握了本专业所必需的基本理论、基本知识、技能和方法。在此基础上,结合专业特点及工作实际,加强了会计、计算机应用能力的锻炼,能够熟悉运用会计电算化软件(如用友、金碟),并能熟练操作windows系列操作系统和office系列办公软件(如word、excel)。
在思想道德上,我能够友爱同学,尊师重道,乐于助人。生活很简单,你尊重别人,别人也会尊重你;你帮助别人,别人也会帮助你。这是我的信条,因此,在我遇到困难时,老师同学们都给予我一些帮助。
我的性格:温和、谦虚、谨慎、开朗,缺乏冒险精神。由于性格特点,我不能是孤胆英雄,而是团队的小兵。我相信个人的力量远不如团队力量,一个人能力是有限的只有在团队里,他才能发挥无限的潜能。
“逝者如斯夫”大学生活纵然是美好,但我的未来不在这。大学是我学业的一个终点,也是我人生的另一条起跑线,所以我以饱满的热情、坚定的信心迎接更好的明天。
工作期间,接触了不少人和事,财务工作本身就是一项团队工作,作为其中的一分子,我踏踏实实做事,谦虚低调做人,努力学习行业新知识,向同事们学习经验技巧,在领导和同事们的帮助下,尽力与其一起努力保证日常财务工作的运行,保证月底结账的顺利进行,及时提供准确的数据和财务分析以供领导层决策;同时做到自己负责的各种报表按要求填报,不出任何差错,这是我职责之所在。
通过工作提高和自我剖析,认真完成单位领导交给的任务,在意识形态上能很好的适应新形势的要求、持之以恒地坚持理论学习,尤其在日常业务工作的时候,埋头于纷繁复杂的业务堆里。积极倡导坚持以科学发展观为指导,树立新观念,注意用新知识、新文化、从而不断提高个人政治修养,增强分析问题解决问题,提高明辨是非的能力。
工作上解除固有思维定势的束缚,突破盲从的思维惰性,大胆负责,增强使命感和责任感。对于管理上存在的软肋,坚持在工作中敢于讲原则、坚持原则,努力在自身工作中谋求大胆管理创新发展。扎实做好财务基础工作。严格按照《会计法》进行记账、结账,切实做到手续完备、内容真实、数据准确、账目清晰。
认识到自己在思想观念上存在着差距,认识到要提高工作效率,还需要进一步增强事业心和责任感,我不断改进工作作风,坚持科学的态度和求实的精神,兢兢业业地做好各项工作,树立强烈的时间观念、今天能办的事不拖到明天。同时严格要求自己,始终保持与时俱进、开拓创新,以热忱饱满的精神状态、勤勤恳恳。
今后我将创新工作思路,创新工作方式方法,转变观念,克服片面不足,增强业务学习能力,更好的完成财务工作,推动财务事业又好又快发展。
一、顾全公司大局、服从领导安排。
今年,根据公司领导和公司财务部的工作安排,本人从原来的岗位上调整到公司记帐岗位上。在岗位变动的过程中,本人能顾全大局、服从安排,9月份以前在燕岭分站工作期间,本人任劳任怨,热情服务,不管是在财务工作方面还是在值班处理用户的投诉工作方面,本人不管在什么情况下,不管碰到什么困难,都能头脑清析,思路清楚,始终把公司的利益和公司领导的嘱托做为自己的行动指南,从入公司以来在燕岭工作的八年时间里,本人无愧于公司,无愧于领导,现已园满地完成了公司交给的财务派遣工作任务。
二、认真学习业务,适应岗位转化。
本人从今年9月份调入公司以来,工作岗位和工作内容发生根本性的转变,为了尽快适应新的工作岗位,本人又重新翻开了以前在大学里学习的与单位业务工作有关的书本,又一次进行学习,在具体的业务操作方面,虚心向有经验的同志学习方法,增强业务知识,并能开拓创新,总结经验教训,xx年建立了用友财务软件系统,使成本费用明细分类目录,使成本费用核算有了统一归口的依据,尽快掌握业务技能,很快适应了新的工作岗位,熟悉了公司全套帐务体系,与全体同志一起做好财务审核和监督工作。
三、规范会计核算,报表及时准确。
核算工作是本部门大量的基础工作,资金的结算与安排、费用的稽核与报销、会计核算与结转、会计报表的编制、税务申报等各项工作开展都能有序进行、按时完成。会计基础工作,规范记账凭证的编制,严格对原始凭证的合理性进行审核,强化会计档案的管理等。对所有成本费用按部门、项目进行归集分类,月底将共同费用进行分摊结转体现了部门效益。按规定时间编制本公司需要的各种类型的财务报表,及时申报各项税金。为公司的年终审计及税务检查中,提供合理依据。正确计算各项税款及个人所得税,及时、足额地缴纳税款,积极配合税务部门使用的税收申报软件,保持与税务部门的沟通与联系,取得他们的支持与指导。
四、克服工作困难,不计个人得失。
1、本人在在工作方面,能够急领导所急,想领导所想,对公司出现的突发问题,本人毫不犹豫地放下个人一切困难,为公司领导分忧解难,特别是在今年公司的下属票点出了财务问题,为了使公司尽量免受损失,经常长途往来于顺德与广州之间,加班加点,没有半点怨言,没有向公司领导提出过任何要求,发过怨气。
2、本人调来东山上班之后,上下班时间出现了交通不便的困难,本人始终是以公司的工作为重中之重,有时赶不上班车,就是花钱搭的士,也做到不能影响工作。
财务月工作总结和下月计划模板
1、与银行相关部门联系,井然有序地完成了职工工资发放工作。
2、清理客户欠费名单,并与各个相关部门通力合作,共同完成欠费的催收工作。
4、做好xxxx年各种财务报表及统计报表,并及时送交相关主管部门。
二、其他工作。
1、迎接公司评估,准备所需财务相关材料,及时送交办公室。
3按照公司部署,做好了社会公益活动及困难职工救济工作.
在本月工作中。
2、及时收回公司各项收入,开出收据,及时收回现金存入银行,从无坐支现金。
3、根据会计提供的依据,及时发放教工工资和其它应发放的经费。
4、坚持财务手续,严格审核算(发票上必须有经手人、验收人、审批人签字方可报帐),对不符手续的发票不付款
财务工作总结与计划
时光过的飞快,20xx年公司的工作已经结束了,可以说,在20xx年的工作中,我们全体财务科的工作人员都高效的完成了自己要做好的工作。在这一年来,在集团公司赵总、秦总的正确领导和指导下,财务科各项工作能够有条不紊、严谨规范,发挥了财务办的职能作用,取得可喜成绩,同时也存在一些问题,现总结如下:
一、常规性工作
1、根据财务制定设立了各项账簿,完成了各项核算工作;
2、制定了财务管理制度、以及各岗位考核制度;
3、认真做好月度财务分析工作,为公司生产经营提供准确数据;
4、完成20xx年度财务结账工作,编制年度财务报表;
5、完成20xx全年各项税金的申报与缴纳;
6、完成各子公司营业执照与贷款卡年检工作。
二、其它工作
在完成财务常规性工作的基础上,财务办在这一年里还认真完成以下工作:
积极,用良好的心态去参与的,展现了财务科的良好风貌;
3、积极配合总裁办和其他部门完成上级下达的各项任务,如配合总裁办去办理工商营业执照和组织机构代码证等工作。
4、组织财务人员积极参加继续再教育培训和会计职称考试,提高财务科人员整体业务水平,为公司培养高素质的财会人员。
三、我财务科各位员工通过20xx年的磨合,今年以来各项工作都有了很大进步,主要表现在以下几点:
3、在学习方面,能严格按集团公司的要求,深入学习集团公司的各项文件,并深入领会文件精神,贯穿在行动中,使内部每位员工的言行能与集团公司保持高度一致。通过学习,加强了思想教育,结合本职工作,提高了服务意识,转变了工作态度,为构建和谐企业,提高企业效益,尽了应尽的义务。
四、虽然我们在今年上半年取得了一定成绩,但仍有不足的地方:工作中的不足之处。一是业务学习有待进一步加强;二是思想观念有待进一步转变;三是工作中服务质量还需进一步提高。
针对以上不足,在下一年的工作中,我们将继续在集团公司的坚强领导下努力做到:一是加强思想教育,牢固树立家事理念,爱岗敬业、扎实工作、不怕困难,勇挑重担,出色完成本职工作;二是坚持原则、客观公正,严格按公司规定处理业务,确保所反映信息真实、合法、准确、完整,切实发挥财务核算和监督作用;三是继续加强业务学习,提高业务素质和道德修养,诚信待人,在思想和行动上与公司保持一致;四是热情服务,进一步提高工作效率;五是深刻查找不足,改正缺点,虚心接受领导和的批评,将各项工作提高到新的层次。在今后的工作中我们还要不断磨练提高自己的工作水平,把财务管理工作做的更好。
五、20xx年我们财务科将根据上级财务管理规定和集团公司年度工作要求,加强财务规范管理,认真做好会计核算工作,使财务工作在规范化、制度化中更好地运作,特制定以下年度工作计划:
1、做好20xx年部门预算编制工作。
2、安装财务软件,实现从手工记账到会计电算化的目标。
3、进一步加强财务管理,提高财务核算,严格控制费用支出,
严格遵守财经纪律,确保财务数据及时、准确、完整,努力做好各项经费的开源节流工作。
4、进一步规范各类专项资金的审核、申报和监管工作。积极配合协助各相关部门搞好各类专项资金审核、申报工作,加强同各相关部门的衔接沟通。
5、加强学习,熟练操作电脑做账等,提高财务会计信息化水平,不断提高工作效率,为我集团财务工作提供更好的财务后勤保障。
6、积极配合总裁办和其他部门做好20xx年的相关工作。
7、积极参加集团公司组织的各项集体劳动和娱乐活动。
8、完成领导临时交办的其他工作任务,对得起公司,对得起自己的良心,坚持原则,秉公办事,当好家,理好财,努力提高工作效率和工作质量,真正为银河湾美好的明天而努力奋斗。
银河湾集团财务科
二零xx年十二月十七日
财务工作总结与计划
二、 认真做好工程财务决算等基础工作。
现结合陶主任的重要讲话精神,将我们财科一年来的工作完成情况、经验、不足做以下总结:
一、按时上报基建财务月报、基建资金使用情况表等,使财处及领导及时掌握我基建资金的使用情况和工程收尾的进度。
三、积极配合会计师事务所进行工程财务决算,对基建财务基础资料、工程决算工作底稿进行了较详尽的审核、校对,按预定计划一零月初将工程财务决算上报到中心财处。并按要求做好工程财务资料的收集与管理工作,按项目内容分类整理了基建合同一零卷,为完成工程总体验收做好财务方面的基础性工作。
出入库管理财务工作总结与计划
一。 每月一五号上交采购计划,提高采购计划的标准性,有库存的不能做采购计划,以免造成库存积压。
二。 物品采购回来后首先办理入库手续,由送货人员向仓库管理员逐件交接。库房管理员要根据采购计划单的项目认真清点所要入库物品的数量,并检查好物品的规格、质量,做到数量、规格、品种,价格准确无误,质量完好,配套齐全,并在接收单上签字。及时通知做计划人,避免造成物品积压。
财务工作总结与计划
二、认真做好工程财务决算等基础工作。
现结合陶主任的重要讲话精神,将我们财科一年来的工作完成情况、经验、不足做以下总结:
一、按时上报基建财务月报、基建资金使用情况表等,使财处及领导及时掌握我基建资金的使用情况和工程收尾的进度。
二、积极参与基建工程的管理,根据司批复的调概通知,按计划完成投资万元,编制了投资执行情况报告。为保证工程总体验收,按照领导的要求由财务科、库管员、行政管理员组成的固定资产清查小组,进行了第二次工程物资清点。财务科人员亲自到现场逐一进行账与实物的核对。经过清点审查,我现有设施、设备齐全,上报交付使用资产万元,编报了工程物资清查报告。通过这次固定资产盘查,加强了固定资产的管理、建全了设备耗材出入库的审批手续。
三、积极配合会计师事务所进行工程财务决算,对基建财务基础资料、工程决算工作底稿进行了较详尽的审核、校对,按预定计划一零月初将工程财务决算上报到中心财处。并按要求做好工程财务资料的收集与管理工作,按项目内容分类整理了基建合同一零卷,为完成工程总体验收做好财务方面的基础性工作。
出入库管理。
一。每月一五号上交采购计划,提高采购计划的标准性,有库存的不能做采购计划,以免造成库存积压。
二。物品采购回来后首先办理入库手续,由送货人员向仓库管理员逐件交接。库房管理员要根据采购计划单的项目认真清点所要入库物品的数量,并检查好物品的规格、质量,做到数量、规格、品种,价格准确无误,质量完好,配套齐全,并在接收单上签字。及时通知做计划人,避免造成物品积压。
三。对于在外加工货物品应认真清点所要入库物品的数量,并检查好物品的规格、质量,做到数量、规格、品种准确无误,质量完好,配套齐全,并在接收单上签字。
计划财务部工作总结
20__年中国银行__支行财务会计部全体员工本着“至诚服务、有效发展、以人为本、构建和谐”的核心理念,对内“统一标准、落实任务、明确责任”,扎实推进财务会计精细化管理,对外着力打造“中国__银行建设新农村的银行”的外部品牌形象,不断提高财务会计管理水平和服务质量,扩大了农发行的知名度和美誉度。在农发行会计信息化建设的新背景下,20__年__支行财务会计部认真领会、学习各项文件指示精神,全面贯彻、执行各级领导的业务指导方针,严格遵守各项会计规章制度、法律法规,积极研究会计电算化条件下的新型业务办理方式的特点和规律,不断探索新方法,总结新经验,铸就了一支综合素质过硬,能打硬仗,敢闯难关的创新型团队。会计工作不再千篇一律,一潭死水,老员工有了新干劲,老工作有了新成绩。下面对20__年,__支行财务会计工作的整体情况进行分段说明。
一、20__年财务经营成果概况。
财务经营成果是企业连续的会计期间的经营情况的总揽和归纳,对于反映真实的经营情况,提高经营管理水平和提高决策的有效性有十分重要的意义,财务会计部严格按照会计准则和农发行财务会计制度的要求组织会计核算,提供真实可靠的财务状况说明,为决策者决策提供真实可靠的依据。同时,在总行制定的“将农发行建成以政策性金融为主、商业性金融为辅的可持续发展的政策性银行”的改革目标前提下,我行历来重视成本核算、盈利指标的实现情况和财务数据分析。以下是一年来,我行总体的收支情况和资产情况:
1、收支情况20__年我行各项收入总额为?元,其中贷款利息收入?元,金融机构往来收入?元,中间业务收入?元,手续费收入?元,营业外收入为0。20__年我行各项支出总额为?元,其中存款及债券利息支出?元,金融机构往来支出?元,管理费用支出?元(其中固定资产折旧支出?元),主营业务税金及附加?元,其他支出?元。收支相抵20__年我行纯损/益?元。
2、存款情况及构成截至20__年?月?日,我行存款总额?元,其中企业存款?元(含保证金存款?元),财政专项存款?元,其他存款?元。
3、贷款发放和收回情况20__年初我行贷款总额?元,全年累计发放贷款?元,累计收回贷款?元,年末贷款总额?元。20__年我行仅发放了30001流转粮食收购贷款,所以20__年贷款的发放和收回累计金额全部由流转粮食收购贷款构成。
4、贷款利息收取情况20__年年初表内213科目无余额,表外801科目收方余额?元,全年收方发生额?元,付方发生额?元,年末收方余额?元。20__年表内应收利息?元,表外应收利息?元,实际收回利息?元,其中:20__年共收取表内利息?元,所收利息全部为30001流转粮食收购贷款所属当期利息,收息来源为企业自筹资金;共收取表外利息?元,其中中央财政补贴?元,地方财政补贴?元,企业自筹资金?元。20__年核销39801呆账贷款利息?元,计息冲正金额合计?元,收息冲正金额合计?元,表内冲表外利息金额为?元。
5、截至20__年?月?日,我行固定资产账面余额?元,累计折旧?元,固定资产净值?元。20__年我行全年共购置固定资产?项,增加固定资产账面余额?元。20__年我行报废固定资产?项,冲减固定资产账面余额?元,形成营业外支出?元。
二、转变会计核算理念,提高会计管理水平。
__年至20__年是我行逐步深化内部体制改革的三年,是为打造现代银行进行布局的关键的三年,作为现代银行的基础性工程,我行的会计系统信息化建设在短短三年内实现了跨越式发展,从__年的综合业务会计应用系统上线,到20__年大系统二期交易改造工作顺利完成,财务会计工作的电算化核算方式从初步应用走向成熟完善,继__年以来各会计信息系统运行平稳,发挥了其应有的作用。在大系统以及其他现代化计算机网络信息系统的应用过程中,各项财务会计工作由此面貌焕然一新、高效运转。三年来__财务会计工作从核算形式、业务手段、管理理念、人员素质等多方面都发生了翻天覆地的变化。面对新的工作手段和业务环境,全体财务会计员工响应总行“建立学习型组织”的号召,加强业务理论学习,适应新型工作方式,我们做了以下几个方面的工作:
(一)变被动记帐为主动管理我行近年来改变了“财政兜底的银行”的老思路,开始重视企业的经济效益和盈利能力,在这种要求下,原有的会计管理理念是完全落后跟不上形势的,无法满足决策的需要。经营理念的改变需要相应的会计管理方式的变革,一方面会计数据的大集中和组织机构的扁平化作为信息化建设的直接结果,为管理会计在我行的实行提供了技术保证和组织保证。另一方面在今年7月起,我行实行了管理费用报账制,为我行会计部门强化业务经营职能提供了可能,支行财务会计部门可以将大部分的精力投入到控制成本、追求最大效益、考评绩效上来。为此会计部门组织全员学习了管理会计理论,并结合__发行的实际情况将管理会计的部分理论方法应用到日常会计管理工作中来,并制定了相应的管理策略和管理方法。
1、在准备阶段,每周安排特定的时间学习管理会计理论,一方面充实会计员工的理论知识,建立大会计的思维框架,另一方面,为管理会计理论的实施铺平道路。
2、计划制定阶段,会计部门根据自身的业务情况,建立了“制定计划—实施记录—分析考评”机制来实现对会计工作的管理和控制。
3、盈利能力分析—决策管理辅助阶段,管理会计的一大特性就是对决策的辅助功能,通过对企业经营状况及责任目标的考核分析,及时调整工作策略,以增收节支,提高经营效益。自20__年下半年以来,整套机制在会计管理工作中发挥了应有的价值和作用,会计员工深切地体会到现代银行会计不仅仅是所谓的“帐房先生”,会计工作的管理职能得到了贯彻和认可。
(二)强化内控制度,防范和化解金融风险内控制度是指为保证企业经营活动有效进行,保护资产安全、完整,防止、发现和纠正错误与舞弊,保证会计资料的真实、完整、合法而制定和实施的政策与程序。内控制度是进行财务会计工作的基本前提,内控制度的制定是否完善、执行是否到位关系到一个企业的兴衰成败。内控制度的建设与执行一直以来是我行的头等大事。《中国__银行财务会计制度》和《中国__银行出纳制度》构成了我行财务会计内控制度的主体部分。颁布之初我行就集中组织进行学习,同时全体财务会计工作人员认真研究大系统情况下新的业务运行特点,自行编制了《中国__银行__支行财务会计部工作人员岗位职责》和《综合业务会计应用系统财务会计工作流程图》。
20__年我行财务会计部内部内控制度的落实与检查的重点放在了以下几个方面:
1、强化库房管理今年我行与保安公司签订了现金押运工作和守库工作的责任合同,押运和守库的具体工作不再属于会计部门,但对押运和守库的管理我行一直没有松懈,库款的安全是全行的命脉所在,强化库房管理,保证现金收付业务安全有序进行,是全体会计工作人员义不容辞的责任。我行完全按照《中国__银行出纳制度》的规定进行库房管理,坚持四双制度,内勤主任卡把验收入库制度和定期查库制度,全年对外现金收付额?万元,内部现金调拨?万元,实现全年现金业务收付安全无事故。
2、狠抓ic卡管理在大系统下,所有操作人员人手一卡,ic卡的使用、保管是否符合规定,密码是否定期更换,密码是否保密,直接关系到我行的资金安全,可以说ic卡是维护我行资金安全的第一道防线。我行对ic卡的管理几乎达到了“令人发指”的地步。今年我行杜绝了一手清现象,每个操作员都可以独立完成各自的会计业务。假如发现他人持卡使用ic卡情况,双方都执行罚款处理。假如操作员离开工作岗位后,ic卡并未装箱保管,一经发现则给予罚款处理。同时,对于营业期间不得将ic卡带出营业场所,午休及营业终了ic卡必须入库,临时离柜退出系统,每个操作员要设置电脑开机密码等具体要求,会计操作人员都给予了坚决执行。
3、重点落实银企对账工作银企对账在银行财务会计内控制度中具有重要地位。20__年我行贯彻执行了对账单发放和收回相分离以及“账账见面”规定。截止11月末,我行全年对账单收回率100﹪。
伴随着会计大系统的逐步熟练应用和软件的不断完善,财务会计工作的基础工作也从根本上改变了旧有面貌,在会计档案管理、固定资产管理、人民币结算帐户管理等方面,__财会人不断推陈出新,走改革创新之路,取得了不俗的成绩,多次受到上级行领导的赞扬和肯定。其中会计档案管理工作的成熟方法和经验已经在全区得到推广,在下一年度,市行财务会计科将就固定资产管理方法和人民币账户管理系统的管理方法在__举行全区现场会,这无疑是__财务会计工作的无上荣耀。
1、会计档案管理工作的新面貌会计档案管理工作是财务会计的基础工作之一,是银行各项经营活动的最终体现物,其重要性不容忽视。我行的会计档案管理工作历经几代档案管理人员的努力才有了今天的面貌。尤其在新会计系统应用和新凭证统一使用以来,会计档案管理工作从本质上发生了变化。首先,会计应用系统使凭证和帐簿的添制实现了从手写到机打的飞跃,每一张凭证,每一页帐簿都变得规范、美观,这从基础上改变了会计档案的管理方法。其次,新凭证的统一使用使得会计档案的装订和保管变得统一、快捷和方便。最后,档案装订和管理人员的认真负责和独具匠心在会计档案管理工作中起到了画龙点睛的作用,这是__会计档案管理工作在全区同类工作中出类拔萃的关键之处。
(1)我行按照两次次固定资产清查结果,根据固定资产分散购置,分散入账,分散保管的特点,根据每项固定资产的实际情况印刷添制了固定资产管理档案,同时为每一项固定资产进行拍照,将照片和固定资产入账票据一同贴附于固定资产档案。这项工作在全区尚属首创,受到了市行主管行长、主管科长的高度赞扬。
(2)固定资产清查结束后,我行根据综合业务会计应用系统固定资产管理子系统数据和固定资产实际使用保管情况,按照中国__银行视觉形象识别系统——固定资产卡片的规范形式印制了固定资产管理卡,并粘贴于实物之上,除房屋、车辆等固定资产外,真正达到了“一物一卡”,清晰明了。
3、中国人民银行人民币结算账户管理系统的管理工作的优秀经验这是20__年__财务会计工作的又一亮点,中国人民银行人民币结算账户管理系统是全国金融系统的大事,人民银行、银监会、农发行各级行对此高度重视。在开户资料采集的第一阶段,__农发行开户企业的开户资料的全面性真实性就已经得到了人民银行检查人员和农发行财务会计督导员的肯定和表扬。在中国人民银行人民币结算账户管理系统的二期工程阶段,系统管理员再次核查了采集信息的真实性和准确性,制作了开户企业信息目录和封面,首创“一户企业一个档案”的管理方法,这项管理方法20__年又将在全区会计战线全面推广。这是__财会人的又一项荣耀。
四、阶段性工作的顺利完成。
1、信贷管理系统cm__上线前的数据采集、核对和检查工作20__年信贷管理系统cm__是全国农发行大小机构的焦点工作,是所有工作的重中之重。信贷管理系统cm__上线前的贷款数据、利息记录核对工作的重任落在了财务会计部门肩上。一方面会计日常繁重的业务量,以及会计工作人员的短缺,为数据采集核对工作增加了难度,另一方面数据采集核对工作本身数量巨大,信息散乱繁琐,又在相当程度上增加了工作难度。为了保证信贷管理系统cm__的顺利上线运行,全体财务会计部门一方面组织特定工作人员配合客户部门执行数据的采集核对工作,另一方面又利用工作的间隙、午休时间以及下班后的两个小时组织全体会计人员参与利息的采集核对工作,经过两个星期的高强度工作,数据采集核对工作顺利完成。5月11日__市农发行信贷管理系统cm__数据采集工作推磨式检查开始,经过2天的检查工作,__信贷管理系统cm__上线数据采集核对工作取得了满分的高度评价,完全满足信贷管理系统cm__上线运行的要求。鉴于__支行数据采集核对工作的出色完成,5月18日,省行抽调会计部主任李海燕赴伊春参加全省地区级别的信贷管理系统cm__数据采集的检查工作。
2、支票影像系统暨方正奥德验印系统、公安机关联网核查系统和反洗钱数据监测与上报系统的上线运行支票影像系统可以使银行和银行之间通过交换支票的影像来达到清算,因为交换的是影像,而不需要传递实物支票,所以支票清算的范围扩大到了全国,使支票的通用型可以跨行跨地区,丰富了支付手段和功能。6月7日,省行组织了专门的学习班,培训支票影像系统的操作流程和安装方法。6月18日,支票影像系统正式在我行上线运行。中国人民银行会同laji建成的联网核查系统,全国各银行业金融机构都加入到了这个系统。银行机构在办理银行账户业务以及支付结算、信贷等业务时,可以通过该系统核查相关个人的公民身份信息,从而方便、快捷地验证客户出示的居民身份证的真实性,是我国在银行账户实名制方面取得突破性进展。6月29日该系统在我行正式运行使用。构建反洗钱系统是我国打击经济、刑事犯罪,维护国家经济金融秩序和金融安全的重要手段。继__年反洗钱工作在我行展开了全面宣传和严格的贯彻执行以来,反洗钱工作一直得到了上级领导的高度重视。这次的反洗钱数据监测与上报系统作为打击洗钱等犯罪活动的重要手段,在我行的上线运行表明了我行对人民银行和公安机关反洗钱工作的支持与协作。
3、根据黑农发银发[__年]353号文件的指示精神,我行自?月?日起开始对__贷款和__贷款,自20__年1月1日起多记的利息进行冲正,共冲正表内利息__元,表外利息__元,保证了我行会计核算工作的真实准确。
4、人员变更和对外交流的交接工作组织在抽调我部人员至外地检查以及工作变动之前我部都履行了相应的交接手续,交接工作在相应授权人员的监督下完成,一切手续齐备,并且上缴了ic卡,登记了交接登记簿,保证了会计核算工作的有序进行。
财务工作总结和财务工作计划
20xx年秋季对我校来说是一个不同寻常的学期,学校各项工作秩序井然在教育局、杨校长的指导下,我校20xx年在财务工作方面做了不少工作,取得了一定的成绩,同时也有不足之处,下面作以下总结。
健全民主理财小组,赋予相应的权利和义务,切实做好份内工作,不当摆设。开学前,提前准备好行政事业性收费收据,广泛宣传最新的收费政策,严格按教育局财政局物价局的要求规范收费。
要按时记收入支出流水帐,随时与国库中心会计中心对帐,经费收支要在学校进行公示。要定期对学校帐目进行抽查或展评,接受教师的监督。
积极为学校服务,开学后尽快收齐发票,尽快报帐,不影响学校的正常教育教学工作。
每月将学校收入支出结存等情况打印公布,便于教师核对。
本年,我们按照学校的要求,全面核查、清理,对固定资产做了全面的登记,摸清了家底,并在此基础上建立了固定资产明细分类帐,增强了我校保护国有资产的意识,使固定资产的管理进入了正常化管理的轨道。以后再增加的固定资产,随时登记,并刻了固定资产管理章,让校长在发票上签字,引起重视,增强责任心。
本学期我校的经济可以说是遇到了前所未有的困难,因为上学期我校超支了,而且数目不小,根据小学中心校的要求及本校的实际情况,我校对未来一学期的收入,作详细的测算,对日常公务、教学业务、设备购置、校舍维修等几块支出根据学校规模作出最贴近实际的支出计划,逐级上报批准,并按预算执行。
我校要“三上墙”,一是民主理财小组要上墙,二是政府采购要上墙,三是每月收支情况要上墙。让财务工作公开、透明,接受教师、学生、家长和社会的监督,不能流于形式。
报帐员每月按时到中心校会计中心审票,将报表交给校长,使校长对我校的财务状况心中有数。同时,不怕麻烦,不怕多跑腿,争取让学校有票就能报销。
经常通过各种形式进行业务学习,关注最新的财经制度的变化,学习相关的规章制度,学习新的农村义务教育学校预算编制,进行自我充电,工作中才不至于出现偏差。
一年来,我校财务工作成绩不少,但更看重的是不足之处。下一年,我要在预算的编制、执行、财务公开等方面做好工作。
计划财务部工作总结
时光荏苒,岁月飞逝,不知不觉间已逐渐离我们远去,崭新的2010年正快步向我们走来。回首过去的一年,当初对工作有一丝迷茫和质疑的我,自有幸加入财务部融资团队后,在领导的悉心关怀和同事的热情帮助下,坚定了工作的信心、明确了工作的方向、对自己的未来有了一定的规划,这种在人生转轨的关键时期所受的鼓舞,必将使我受用终生。
我于5月底来到公司财务部融资团队工作,由于之前没有接触过融资方面的工作,所以内心还是紧张的,呈现在自己眼前的是完全陌生的工作领域,虽然大学时曾学习过财务方面的专业知识,可对于财务融资工作中的实际运用,自己可以说是完全的门外汉,因此对即将开展的工作既有期待、憧憬也有疑虑和困惑,不知这项工作会带给自己怎样的经历和成长。
部门领导的悉心关照和同事的热情帮助鼓励并激励了我,也让我这个初来财务部工作的新人尽快的融入了自己的角色,完成了角色的转换。随着不断地向领导和同事学习请教,我了解了财务融资工作在公司整个运转过程中的重要性和必要性,也了解到自己作为其中一员承担着的责任,更明确了要潜心学习、踏实做事、不断提高的自我要求。
从最初的一无所知开始,逐步在为各个融资项目准备相关资料中了解公司的情况和各项目所需资料、流程、如何与相关业务人员联系等,再到自己亲自去负责某一个小的分解项目,如开户、押汇等,在不断的学习和实践中,我也逐渐的积累了相关方面的经验和技巧,得到了锻炼与提高,当然其中也有许多有待完善和继续提高的方面。总的来说,主要总结为以下几个方面:
从来到财务部开始最先接触的工作就是为银行提供公司相关资料这一项工作。在准备资料的过程中,我逐渐学习到了相关融资项目所需何种资料、流程等,也在准备过程中了解了公司的基本情况,熟悉了本部门的同事和各位同事的基本分工。在配合老同事的同时,虚心请教,不断学习,将工作流程、所需资料、时间安排、交流沟通、资源调配等方面工作记录在日志中,深印在脑海里。
例如最基础的开户工作,自第一次跟随同事在交行开户起,三次开户后,综合各银行要求,我便牢记了开户所需资料、流程、开户过程中可能遇到的困难和相应的解决方案,以及岁开户资料的归档、账号的保存等后续工作,这一期间共计在近十家银行顺利开立一般结算户及保证金户、外币户等近三十个。
对领导临时交办的工作任务,我以一丝不苟的精神和饱满的热情去对待,力争及时、高质量的完成。刚进入财务部时,领导交给我翻译丰益集团财务报告的任务,由于这份报告专业程度很高,对我也是有一定难度的,我克服了翻译过程中的困难,尽可能的多占有资料、多渠道的了解相关信息,终于及时的完成了报告的翻译和重新制作工作。之后的与马来西亚长青集团rise项目报告的翻译和重新制作、十一期间为各银行送礼品油等领导临时交办的任务,我都以十二分的热情积极投入,努力完成。
在配合其他同事方面,由于我们这个团队本身就有很强的凝聚力和整体性,良好的团队气氛使得彼此之间的沟通和交流十分顺畅,使得我们的配合十分的默契。无论是为同事提供资料、报表还是为同事分担临时工作任务等都做到热情投入、全力配合。
内勤方面的工作十分的琐碎,要求细心和投入,我在接手这一工作后,也不断以这样标准来要求自己,尽最大努力配合同事更好的开展工作。资料保管方面,按照领导要求,对发生的融资项目及时要求材料归档,与相关项目负责人主动及时联络,并将详细的资料归档情况记录在册。
在新的一年里,面对着新的工作要求和公司发展形势,我们财务融资工作有着更重大的责任和使命,我们不仅仅是满足公司发展,更要从部门努力主动推进公司发展,而分解到我们每一个部门员工,我们也面临着新的任务和挑战,但挑战也是机遇,我们只要在新的任务和要求下更严格的要求自己,不断成长提高、不断充实自己、不断迎难而上,也会获得更大的提高和收获。
20xx年的融资工作在年初即已呈现出其纷繁复杂的一面,中国人民银行在1月12日,调高存款准备金率50基点。之后监管层踩下信贷急刹车,部分商业银行重启搁置一年的贷款额度审批,加之甚嚣尘上的信贷关闭等消息使融资市场上产生了一定的恐慌,所有这些给我们今年的融资工作带来了巨大的压力。
面对巨大的压力,我们并不能坐以待毙,应该积极的发挥我们的主观能动性,锐意创新,集思广益,在严峻的信贷紧缩情况下,不仅仍要保证集团发展所需要的资金支持,更要迎难而上,创造新的贷款额度,为集团整体发展做出更大贡献。
首先,着眼于集团长远的发展,我们必须在如何看待最近的信贷紧缩这个问题上明确方向,面对当前错综复杂、一日千里的经济形势,我们要进行多方面的解读和认识,把握住问题的关键和最本质的'内容,避免被表面现象影响我们的判断,并根据集团自身的发展情况制定出适宜我们自己的融资策略。
在中国,通货膨胀的压力却已悄然升起,银行贷款的冲动依然强劲。今年第一个星期,银行贷出近6000亿元的贷款,截止到1月18日,国内银行新增贷款已达1.2万亿元,不仅远快过去年下半年的贷款速度,甚至可以媲美初的疯狂贷款。去年全国新增贷款9.59万亿元,其中上半年高达7.37万亿,而下半年已经开始紧缩新增贷款仅2.22万亿,不到上半年的1/3。这种不均衡的状况,导致今年初贷款压力大增,尽管央行和货币委再三强调要均衡放贷,结果还是以每周6000亿的速度放贷,导致央行不得不使出暂停放贷的杀手锏。而且中国的工资增长可能已经箭在弦上了。政府出于政策目的,正在制造工资上涨,连同已经出现的食品价格和公用价格上涨,很可能触发一轮联动式的通胀。人民银行调高准备金率,银监会指导各大银行重启额度审批,其实只是货币环境正常化的第一步。
尽管监管层踩下信贷急刹车,部分商业银行重启搁置一年的贷款额度审批,但并不意味着我们无资可融,无款可贷,因为监管部门对银行贷款按月实行额度控制,超过额度就放不起来,所以一旦贷款额度用光了,不管什么贷款都发放不了。但这并不意味着银行放贷政策的改变,等到下个月或者下个季度,银行有了新的贷款额度,就又可以发放贷款了,只要在下一波的放款时限内抓住机会,事先做好充分的准备,与银行方面进行充分的沟通,凭借我们自身强大的实力、以往良好的信誉和对银行的优异回报率,我们还是能创造出很大的新增贷款额度的。
作为银行来说,也是要保证自己的生存和发展的,即使监管部门要求严格,但出于自身的考虑,对于像我们集团这样的重点客户,还是要想办法增加新增贷款发放空间的,或者是直接申请额度,或者是通过开发新产品、新业务间接增加额度,因此我们要认清形势,分门别类,对可以尽量争取的银行尽最大努力争取。
总之,我们没有必要对暂停放贷过于恐慌。只要敢于创新融资思路和方法,做好自身融资准备,通过以下几点,我们一定能够的实现任务目标:
方向比努力更重要,有的放矢才能让我们在工作中找到自己真正要努力的方向。以我们融资团队为例,各小组今年的分解任务就是每组新增流动资金贷款3000万,新增贸易融资1.7亿,实现700万元理财利润。只有明确了这一工作目标和工作方向,才能在更高的层面统筹规划,理清思路,为实现这一工作任务打好基础。
促进自身融资条件的完善,夯实融资基础,从企业发展的长远考虑做好增资、审计、评估、年检、开立新户、企业间网络关系梳理等基础工作,时刻准备进行新的融资项目,才能新的融资机遇出现时能第一时间占据资源,为企业的长远发展蓄势。
通过我们将集团的实力和发展前景展现在银行面前,在当下政策导向下,银行会更加慎重选择贷款对象,倾向于规模大、盈利能力强、风险小的大企业,这些对我们也可以说是一个机遇,凭借集团本身的强大实力和资金密集型的特点,产业链完善、风险意识强、长期良好的合作关系、较高的回报率等都是我们在与其他融资竞争者竞争的闪光点。适当的自我推销和展示是集团发展必不可少的工具。
目前与我司有紧密合作关系的银行既包括资金雄厚、贷款额度大的国有银行,也包括一些政策性倾向的银行,还包括很多灵活性高的商业银行。因此对各银行甄别分类,并作出与之特点相应的融资计划,针对各自银行的优势发掘其与我们企业的契合点,做到“行尽其用”。
在对各种融资项目或融资产品使用前,进行全面的成本核算,并将预期收益进行纵向和横向对比,在长期收益与短期收益间找到最优均衡,并综合各方面因素选取最适宜我们聚龙的融资项目或产品。在项目进行过程中,全程进行严格的成本统计和管控,将成本降至最低,从成本方面为企业做出贡献。
总之,新的形势和新的发展要求赋予了我们新的责任和使命,作为聚龙人的强烈使命感和责任感又不断的鞭策我们继续开拓创新,阔步向前,宏伟的企业愿景正在向我们敞开怀抱,在此谨借屈子的一句话表达我个人对新一年工作的态度,即“路漫漫其修远兮,吾将上下而求索”。
计划财务工作总结
****年工作总结及****年工作计划财务部****年财务部****领导的正确领导下,依靠全体同志共同努力,求真务实、踏实苦干,努力为****提供服务。时间如梭,转眼间又跨过一个年度之坎,为了总结成绩,查找不足,按照公司的统一部署,财务部经过认真总结,认为较好地完成了各项工作任务。公司内部,要求管理水平不断地提升;外部经历了税务机关对企业的检查、税收政策调整、国家金融政策的宏观调控,在这不平凡的一年里全体财务人员任劳任怨、齐心协力地完成了各项工作。
现就年度财务部工作简要总结如下回顾一年来本部门所做的工作:建设资金筹措压力、银行还贷压力、大量资金结算业务,繁杂的日常报销工作、日常财务、会计监督工作,繁杂的项目核算工作,财务预算、计划合同执行情况的核算,各种财务票据的领取、规范化使用、票据核销工作,财务规范的贯彻落实、资金借贷合同的草拟、公文写作知识的学习、运用,内部部门间工作的协调,外部财政、物价、税务、银行、审计等工作的协调,财务新知识的学习与实践等等。
一、财务会计核算方面。
“凡事预则立”,****年度公司全体财务人员在公司财务部和公司领导的指导、帮助下,结合公司的具体情况和年度财务工作目标,根据公司项目建设投资对会计核算资料的要求,进一步完善会计核算体系和会计信息报告系统。
在符合国家正常财务核算对财务工作要求的前提下,为领导的决策,上级主管部门、财政、税务监督,内部各部门控制使用资金等多方面及时提供了大量真实、完整、有用的财务信息。
****年度全体财务人员紧紧围绕公司的财务工作目标,提供公司下月的现金收支计划,提供基建财务报表,提供月度财务快报,提供月度财务报表、现金收支报告及银行余额表等。通过全体财务人员的共同努力,顺利的完成了年度会计核算目标,每月按时、准确、完整的提供了财务核算资料,为领导的决策和有关部门的监督、管理提供了大量真实、完整、及时、有用的财务会计核算信息。
认真做好年终决算工作。年终决算是一项比较复杂和繁重的工作任务,主要是进行结清旧账,年终转账和记入新账,编制会计报表等,财务报表是反映单位财务状况和收支情况的书面文件,是公司和公司领导了解情况,掌握政策,指导公司财务预算执行工作的重要资料,也是编制下年度公司财务收支预算的基础。所以,财务部非常重视这项工作,放弃休息时间,加班加点,认真细致地搞好年终决算和编制各种会计报表。并针对报表撰写出客观详实的财务分析报告,对一年来的投资活动进行分析和研究,做出正确的评价,通过分析,总结出管理的经验,揭示出存在的问题,以便改进财务管理工作,提高管理水平,也为领导的决策提供依据。
二、财务会计监督方面。
财务部全体人员坚持从细微处入手,按国家财务规定对每一笔收支票据的真实性、完整性进行认真审核,严格控制现金的支出,对超过现金限额的支出按国家相关规定严格控制现金的使用。
加强财务印章的管理和使用,定期进行银企资金的核对。确保公司资金的安全、完整。进一步加强资产和财务票据的管理,采取专人负责,日常工作中做好各种票据的领用、核销、库存等的台账登记工作,每次都向领用人书面交待清楚各种票据的使用规定、注意事项等相关的事宜,及时核销各种票据以确保公司的所有收支及时进行账务处理,坚持财务“收支两条线”,严格实物资产的入库手续,从源头做好公司的财务监督工作。
财务“收支两条线”就是所有的财务收入都必须入公司统一的财务账务,所有的支出都必须按公司事先规定的用款手续办理用款。财务“收支两条线”是公司所有财务工作都必须遵循的一个重要的财务纪律。做好公司的财务票据管理工作就是做好了财务“收支两条线”的源头控制工作,财务部正是从这一关键的源头控制入手,做到了全年财务收支无差错。
三、财务管理方面。
经济财务工作涉及面广、影响力强、责任重大,要求有一个健全完善的管理体制和运行机制,才能保证工作的顺利进行和经济效益的提高。但在市场经济改革过程中,如何适应形势的变化来改革我们的经济财务管理体系,健全而不是削弱经济财务管理、推动而不是妨碍改革的发展,具有重要的现实意义。实践证明,削弱经济财务管理不仅不利于工作发展,反而会造成负面影响。
我们是新设项目公司,肩负着发展的重任,我们要通过加强内控制度的建设,防范和化解经营风险。建立健全符合公司投资需要、适应企业现代化管理需要的企业财务管理和内部控制制度;加强对项目建设投资和财务风险的评估、控制,确保资金资产在企业管理各环节的有效和安全;开展稽核工作,加强对制度实施的.检查监督。真正做到有章可循、有章必循、违章必究,发挥制度的作用;配合国家有关部门做好今年的审计工作。
加强财务管理,按照公司的要求完善机构设置,进一步完善各项财务管理规章制度。
在公司领导的正确领导和大力支持下,经过我们财务管理部全体员工共同努力,基本保证了对以资金为主线的投资管理活动实施可控、在控,基本实现了对投资管理活动过程控制与结果控制的统一,对各项财务收支实行计划、控制、核算、分析并进行考核,依法合理筹集资金,为有效利用公司各项资产,努力提高公司的经济效益作出了一定的努力。
今后仍要进一步完善内部控制体系,严格执行国家、上级主管部门规定的各项财务开支范围和标准,如实反映公司财务状况和经营成果,定期对现有资金和账目进行清理。归并银行账户,规范会计科目,清理往来款项和债权债务,严格存款、担保等各项经济行为。保证资产安全完整,确保会计信息质量,降低企业经营风险。
当前,我们正面临着前所未有的机遇和挑战。“三军未动,粮草先行”。
财务的改革是改革的重要组成部分,要为改革提供重要的资金和政策保障。
一)合理安排收支预算,严格预算管理加强预算管理,严格预算执行。预算管理是第一位的管理、首要的管理,是保证经营效益和项目发展的核心和关键性的管理,公司预算管理体系初步建立,预算秩序管理还有待进一步加强,在今后的工作中,要进一步强化执行预算的严肃性和刚性,发挥预算的指导性和约束力,加强全过程控制和动态管理,加大对执行结果的奖罚力度,并以确保完成投资计划,控制投资概预算为目标,建立经营责任考核制度,下一步要进一步完善,并严格考核,从机制上激发职工搞好经营管理工作。
除不可抗力因素外,预算一经下达原则上不予调整。
预算是单位完成各项工作任务,实现公司目标计划的重要保证,也是公司财务工作的基本依据。因此,认真做好我公司的财务收支预算具有十分重要的意义。财务部根据上年预算执行情况及本年度项目投资计划,分析各项因素对财务收支的影响,提出公司年度财务收、支预算草案,经过公司领导审核后,作为制度预算编制的依据。使预算更加切合实际,利于操作,发挥其在财务管理中积极的作用。
同时按照公司制定的《******预算管理办法(试行)和》《******预算管理实施细则(试行)》的有关规定,加强预算管理,预算已经确定,必须严格按预算执行,不得随意调整预算。逐步形成了自我完善,自我约束,自我发展的运行机制,确保了公司各项工作的顺利完成。
二)严肃财务纪律,促使财务管理工作上水平、上台阶针对财务管理出现的情况和问题,为加强财务管理,堵塞管理上的漏洞,降低工程成本,也为了使公司的财务管理工作更加规范化、制度化、科学化,财务部组织全部同志认真学习国家的财经法规,在工作中做到“违法必究、执法必严”,以会计法规为准绳,切实规范财务会计基础工作,避免有法不依,执法不严的现象,提高了大家自觉执法执纪的水平和能力。同时财务部还征对公司的实际情况,制定了一系列的财务管理制度。如《******财务管理实施办法》《******、资金办法(试行)、》《******资产管理办法(试行)、》《******工作标准》******费用报销管理暂行办法》******建设资金管理办法、《、《(试行)》等,通过这些制度的制订和实施,加强了公司项目建设资金的管理,有效的防止了部分施工单位意图挪用工程款,确保了工程款的专款专用。同时对公司的财务管理工作上水平、上台阶起到强有力的推动作用。
三)加强对固定资产的管理。
固定资产是公司开展的重要物质,其种类繁多,规格不一。为防止重钱轻物,重采购轻管理的思想。财务部积极与各部门协调,加强这方面的管理,财务部在平时的报销工作中,对那些该记入固定资产而没办理固定资产入库手续的,督促经办人及时进行固定资产登记,并定期与固定资产管理部门进行核对,确保帐实相符。通过清查盘点能够及时发现和堵塞管理中的漏洞,妥善处理和解决管理中出现的各种问题,制定出相应的改进措施,杜绝了国有资产的流失,确保了固定资产的安全和完整。
四)严格成本管理。
建立全员、全方位、全过程的成本控制体系,严格控制费用支出,以资金管理为重点加强财务管理,降低财务费用和融资成本。严格控制和压缩一般性支出。大力压缩一般性支出,进一步加强现金管理,加强对建设资金的监督检查,提高资金使用效益,有效的降低项目建设成本。大力发扬艰苦奋斗、勤俭节约的优良传统。
无论是重点支出,还是一般性支出,都要精打细算,力求节约,讲究效益。严禁讲排场、比阔气、花钱大手大脚等各种铺张浪费行为,控制好工程建设成本。
四、资金筹措、内外协调方面资金是公司投资发展和经营活动的血液,****年度由于金融形势的变换,国家严控投资规模,给我公司项目投资资金筹措工作增加了难度。
****年度在公司领导的直接领导和公司财务部融资管理处的直接协调下,通过向****银行借款,筹措资金*****亿元,偿还银行到期贷款****亿元,新增银行贷款****亿元,办理银行承兑汇票*****亿元,保证了公司项目投资正常进行的资金需求。
财务部积极开展金融运作,多渠道多方式筹措资金,满足了项目建设发展的资金需要。加强与金融机构的合作,建立了良好的融资环境。在充分依靠公司优势的同时,加强与各金融机构的合作,发挥各方面的积极性,积极探索新的金融产品,多渠道、多方式融通资金。
加大******力度,广开筹资渠道,优化筹资方案,重点抓好******条件的落实和贷款合同的落实。加强财务管理和资金管理,合理安排资金到位,动态控制资金流量,减少资金沉淀,有效的降低了融资成本,为控制工程成本,提高资金利用效率做出了努力,取得了一定的成效。
在对外联系方面,公司财务部在公司领导的直接领导下,联系的主要部门有:财政、银行、税务、审计及公司主管部室等部门。在对外联系的过程中,我们坚持始终把公司的整体利益和公司的利益放在首位,坚持维护公司的整体形象。通过公司领导的直接领导和全体财务人员的共同努力,争取到了地方财税部门的大力支持,落实了公司享受西部大开发五年免征所得税从企业取得第一笔收入时计时的税收优惠政策;帮助参见单位争取到了地方税务机关的减免税政策(分包商所得税减半征收),促进了工程建设项目的推进;取得了银行存贷及结算环节的多种优惠政策,当年取得的贷款均有不同程度的降息,与各银行签订了协定存款协议,争取到了最大程度的存款利息收入,工程投资款尽可能开立银行承兑汇票,有效的降低了工程投资的资金成本,****年度通过努力降低资金成本*****万元。为实现公司的整体发展战略,为公司降低工程建设成本尽本部门的最大努力。
工作的协调处理方面一年来,我们较好地处理了本部与各方面的工作关系。对内,加强了与相关部室的合作与支持,提高了工作效率;对外,密切了与财、税、银等单位的协作,在各种场合能较好地树立公司的良好形象。五、******年工作设想及需要改进方面财务工作一直是每个单位的经济命脉,是单位工作得以正常开展的有力保证。在新的一年到来之际,如何做好企业的财务工作,开创财务工作的新局面,是摆在财务人员面前的一个大课题。企业财务工作应在强化和规范基础管理的同时,进一步建立完善适应社会主义市场经济的财务管理体制和机制,转变观念,改革创新,不断提高管理水平,为企业发展服好务。
第一、增强公司财务预算、财务计划执行情况的控制分析力量,进一步加强公司的财务、会计核算工作,将公司的财务基础工作进一步做实。
第二、增强财务计划的管理,加强计划执行情况的分析与控制,加强财务事先参与决策工作,从源头做好财务管理工作,为领导决策提供有用的决策信息。
第三、进一步加强财务日常监督工作,从公司的每笔收支入手,进一步严格执行国家相关的财经政策,保证公司财务工作的真实、完整,维护公司的整体利益。
第四、进一步加强与银行及其他相关部门的沟通、交往,在公司领导的直接领导和公司财务部的关心、帮助下,争取好的融资环境,力争开辟新的资金来源渠道,保证公司项目投资工作的资金需要。
第五、进一步加强与财政、税务、******、物价等相关主管部门的沟通、联系,为公司争取更多的优惠政策,为公司的发展争取更多的资金。
第六、坚持“财务收支两线”,进一步加强财务支出的审核工作并严格执行年度财务收支计划。
第七、进一步加强内部部门间的沟通、协调工作,严格按部门职责做好本部门的工作,发挥财务部门应有的作用,为领导分忧、解难。
第八、进一步加强各部门人员既当家又理财的财务意识,推动公司财务工作再上新台阶。
第九、做好日常的会计核算、会计监督、会计报告和其他相关财务管理信息的核算、监督、报告工作,做好与税务、财政、物价等有关部门的联系、沟通工作。
第十、完成好领导交办的其他相关工作。
总之,本年度全体财务人员在繁忙的工作中都表现出非常的努力和敬业,这与公司领导的正确领导和同志们的共同努力是分不开的,虽然做了很多工作,还有很多事情等待着我们,我们将继续挑战下年度的工作。在新的一年里,我们将更加努力工作,发扬成绩,改正不足,认真学习和贯彻执行国家的各项财经法规和政策,以会计法为准绳,切实加强预算收支管理,努力工作,堵塞管理上的漏洞,以较少的钱办较多的事,充分发挥资金的使用效益,以勤奋务实、开拓进取的工作态度,与时俱进,扎实工作,为公司管好家、理好财、为项目建设和公司发展贡献我们的力量。
计划财务工作总结
针对这次会议的主题,我从小处谈,对自己进行一次剖析。我是从外地来到上海寻求发展,之所以来,就是在当地有一种强烈的危机感,由于当地经济的落后,不知自己的前途在哪里。自从来到大华,依靠大华的飞速发展,我也成了一个新上海人。由于房产行业的升温和发展,公司又做得如此成功,让我感到一种相对的稳定。自己内心的那种紧迫感和奋发向上的精神在一点点的消褪。公司领导的这次会议主题很及时,让自己又一次认识到自身在工作中、在意识上都存在许多不足。基于这个目的,回想这一阶段工作,再和其他财务经理相比,还存在许多的问题,希望在的工作中能够不断改进,不断提高,努力做到适岗。
第一.财务工作距财务管理的要求还有很大的差距。
阳城的财务工作更多的还是会计工作,仅仅停留在事中记帐、事后算帐,对事务发展的预见性不够,不能将工作做在前面,往往是碰到问题解决问题,而不能做到防患于未然;另外,作为财务负责人对企业经营活动的参与不够主动,不能深入的掌握其经营活动的特性,只能是按照公司或领导的要求报送数据、资料,在对企业经营进行分析时往往会将企业实际丢在一边,只是按照理论上的指标去计算、去解释。所以这方面的工作距领导的要求还相差太远。
第二.会计工作中仍有许多待改进之处去年集团公司财务管理部下发了《大华集团财务管理制度》以及组织我们学习了财政部《会计工作基础规范》,对我们的会计工作提出了具体的要求。但在实际工作中还存在许多不足之处,尤其在一些小问题的执行上不够坚决,在对一些已形成习惯做法的问题处理上,改变起来还有一定困难。
第三.管理工作的形式化、表面化有很多的日常管理工作作的还不够细致、深化,往往只拘于形式或停留在表面,没有起到真正的管理作用,对照制度的要求,还存在问题,针对这种管理中存在的问题如何将管理工作做细作深,应是今后工作中的又一重点。
第四.缺乏沟通,对相关信息掌握不到位财务工作是对企业经营活动的反映、监督,对本部门以外的信息应及时了解,目前部门之间的协作没有问题,就是对财务暂时没用或是不相关的信息、知识没有主动与其他部门进行沟通、了解,到用时都不知该找谁;另外和公司领导的沟通还存在问题,对领导的工作思路及对财务工作的`要求还不能完全掌握,以至于使自己的工作有时很被动。
二.鉴于工作中存在的几个问题以及个人的一些想法,计划在的工作中重点应在以下问题几个方面进行改进、提高:
1.在做好日常会计核算工作的基础上,还是要不断学习业务知识,针对自己的薄弱环节有的放失;同时向其他公司做的好的财务主管学习好的管理、经验,提高自身的综合管理能力。积极参与企业的经营活动,加强事前了解,掌握经营活动的第一手资料,今年1月1日,由于机构调整,我从安监局培训科被安排到办公室担任财务工作,这对我来说无疑又是一次新的锻炼和挑战。虽然以前在学校接触一些会计理论知识,但与实际工作相比还是有一定的差异,通过和李姐不断学习和在会计实际工作中的实践,使我对会计工作有了新的认识及理解。常言道:隔行如隔山,从一个行业跨入另一个行业,也算经历了一段不平凡的考验和磨砺。我在这半年的时间里,在领导及同事们的帮助指导下,通过自身的努力,无论是在敬业精神、思想境界,还是在业务素质、工作能力上都得到进一步提高,并取得了一定的工作成绩,本人能够遵纪守法、认真学习财务知识、以勤勤恳恳、兢兢业业的态度对待本职工作。为了总结经验,发扬成绩,克服不足,现将上半年工作总结如下:
1、在李姐的帮助指导下,及时准确的完成各月记帐、结帐和账务处理工作,及时准确地填报各类财务报表,通过近半年的不断摸索与实践,感觉财务工作也不是原来自己想象的那么困难,现在已经逐步进入角色。